Российские банки начнут бороться с терроризмом через неделю

By | 31.01.2014
Российские банки начнут бороться с терроризмом через неделю

Национальный банк обязал банки информировать обо всех странных операциях, совершённых клиентами, в целях борьбы с отмыванием и финансированием терроризма преступных доходов. Сейчас банки обязаны контролировать не только собственных клиентов, но и косвенно связанных с ними граждан. Сами банкиры не уверены в том, что смогут действенно отслеживать все сделки, потому, что им нужно будет верить населению на слово.

ЦБ уповает на личные «тайные материалы».

Ровно спустя семь дней начинает действовать новое положение Центрального банка, по которому российские кредитные учреждения обязаны более внимательно изучать собственных клиентов и связанных с ними лиц. Новый норматив направлен на противодействие легализации преступных доходов. Так как именно на банках завязано перемещение фактически всех денежных потоков, среди них и террористических.

Национальный банк сейчас будет потребовать от банков проверки не только ярких клиентов, но и так называемых выгодоприобретателей, другими словами лиц, в интересах которых действует клиент. Под подозрение сейчас будут попадать люди, проводящие операции на основании агентского контракта, соглашений поручения, доверительного управления и комиссии, при проведении банковских и других сделок. К примеру, в случае если сын открывает счет на отца, то он обязан раскрыть данные не только о себе, но и о родителе.

Но отечественным банкам тяжело тягаться с зарубежными, к тому же они сами не высказывают энтузиазма по поводу новшества ЦБ.

Новое положение ЦБ обязывает банки совершить идентификацию не только выгодоприобретателей новых и всех клиентов, но и уже существующих. На это банкам дается год. А потому, что в положении введены дополнительные требования по проверке клиентов, на банки ляжет дополнительная нагрузка.

Трудность в том, что проверить всех весьма сложно: на 1 июля этого года русскими банками было привлечено 1,3 трлн. рублей депозитов физических лиц. Но в ЦБ уверены в успехе. «Все налоговые эти у нас уже находятся под контролем, так что и данный процесс наладим. Имеется козыри в рукавах», — поведал изданию "ГАЗЕТА" на условиях анонимности источник в ЦБ.

Киевские радикалы заварили двери русских банков


Увлекательные записи

Подобранные для Вас статьи: