Банки отказывают в открытии счетов тысячам компаний

By | 06.08.2007
Банки отказывают в открытии счетов тысячам компаний

Открыть счет в банке стало сложнее. По советы ЦБ банки ужесточили внутренний контроль и отказывают в открытии расчетных квитанций тысячам компаний, пишут "Ведомости".

"Мы пробуем приучить банки, дабы они сами выявляли операции с показателями обналичивания", – говорил в сентябре глава департамента валютного контроля и финансового мониторинга ЦБ Юрий Полупанов. Регулятор поставил новую планку пожеланий и требований к банкам: при анализе нехороших операций ЦБ наблюдает на самостоятельность и скорость реагирования. ЦБ, по словам Полупанова, видит познание.

Статистика, как пишут "Ведомости", это подтверждает. "ВТБ (MCX:VTBR) 24" в 3-м квартале отказал приблизительно 4000 организаций в открытии расчетного счета, поведал предправления государственного банка Михаил Задорнов: "По отечественным способам комплаенс (внутренний контроль) мы на 100% уверены, что эти организации не планировали заниматься той деятельностью, которая была заявлена". Задорнов обещает продолжать эту политику, потому, что массовый отзыв лицензий, который связан с денежным мониторингом, ведет к громадному притоку в большие банки компаний-однодневок, нацеленных на проведение вызывающих большие сомнения операций.

За квартал "ВТБ 24" открыл 29 000 расчетных квитанций, сказала пресс-служба.

Банки не только отказывают некоторым компаниям в открытии счета, но и закрывают счета организаций, каковые смогут проводить вызывающие большие сомнения операции, отмечает газета.

Промсвязьбанк каждый месяц открывает около 6000 квитанций юрлицам и ИП, говорит старший вице-президент Владимир Шаталов. Приблизительно четверти клиентам банк отказывает на входе: они "подпадают под критерии отмывщиков", продолжает он, помимо этого, банк закрывает от 200 до 1000 квитанций в месяц.

Альфа-банк за август – сентябрь закрыл пара тысяч квитанций маленьких компаний, говорит человек, близкий к "Альфа-групп". Пресс-служба Альфа-банка указала, что часть отказов в открытии квитанций новым клиентам выросла на пара процентов, при том что банк каждый квартал завлекает 25 000–30 000 среднего бизнеса и клиентов малого. Сбербанк (MCX:SBER) проводит все предусмотренные законодательством мероприятия, направленные на обнаружение операций по отмыванию доходов, взятых преступным методом, "включая реализацию права отказа в проведении операций либо открытии счета», сказал представитель банка.

Как открыть счет в банке


Занимательные записи

Подобранные для Вас статьи: